أطلب عملتك تلتزم " شركة ماجد شولق واخوانه للصرافة " بجميع قواعد مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) خاصة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وما يرتبط بها من لوائح وأنظمة، حيث أصدرت مؤسسة النقد العربي السعودي هذه القواعد بهدف دعم جهودها الرامية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من النشاطات المالية الإجرامية؛ على أن يكون الهدف الأساسي منها مشتملا على
1- ضمان التزام البنوك وشركات الصرافة العاملة في المملكة العربيّة السعوديّة لمكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية.
2- مساعدة البنوك وشركات الصرافة العاملة في المملكة العربية السعودية على التقيّد بنظام مراقبة البنوك ونظام مكافحة غسل الأموال وتعليمات مؤسسة النقد العربي السعودي.
3- تطبيق السياسات والمعايير والإجراءات والأنظمة لمنع واكتشاف ومراقبة العمليات والتبليغ عن أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً لمبادئ لجنة بازل والتوصيات الأربعين والتوصيات التسع الخاصة لمجموعة العمل المالي الدولية (FATF) بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
4- حماية البنوك وشركات الصرافة التي تزاول نشاطاتها في المملكة العربية السعودية من أن تستغل كقنوات لتمرير الأموال غير المشروعة الناتجة عن عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من النشاطات المالية الإجرامية.
5- تعزيز وحماية الثقة بنزاهة وسمعة الأنظمة البنكية والمالية بالمملكة العربية السعودية. والمحافظة عليها.
غسيل الاموال
ان تعريف مؤسسة النقد العربي السعودي لعملية غسل الأموال هو ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام وجعلها تبدو كأنها مشروعة المصدر.
تمويل الارهاب
يـُعرّف من نظام مكافحة غسل الأموال النشاط الإجرامي على انه أيّ نشاط يشكل جريمة معاقب عليها وفق الشرع أو النظام بما في ذلك تمويل الإرهاب، والأعمال الإرهابيّة والمنظّمات الإرهابيّة. وتصف اللائحة التنفيذية " تمويل الإرهاب والأعمال الإرهابية والمنظّمات الإرهابيّة، من انه يشمل الاموال المتأتية من المصادر المشروعة "
