دليل تنظيم إجراءات عمل محلات الصرافة

العاملة بالمملكة العربية السعودية

----------------------------------------------------------------------------

أعمال الصرافة:

شراء وبيع العملات النقدية من العملاء واليهم داخل المملكة العربية السعودية :

يعد شراء وبيع العملات الأجنبية من أبرز أنشطة أعمال الصرافة، ويشترط حين ممارسة نشاط شراء وبيع العملات النقدية سواء كانت مع العميل ذي علاقة العضوية أو العابر كان عميلا طبيعي أو اعتبارياً، افراد أو شركات التقيد بالاتي:

1/- العملاء الطبيعيين، والعملاء الاعتباريين) غير المؤسسات المالي (

عمليات تبديل العملة للأفراد الطبيعيين التي تقل عن ( 5,000 ) ريال سعودي أو ما يعادلها، يجب ان تكون الهوية أو الاقامة سارية الصلاحية.

2/- عمليات تبديل العملة للعملاء الأجانب :

( من 5,000 الى 50,000 ) ريال سعودي أو ما يعادلها، للعملاء الاجانب و الزوّار والحجّاج الأجانب بتأشيرة دخول/ إقامة مؤقتة، يجب أن تكون الهوية سارية الصلاحية.

3/- عمليات تبديل العملة للعملاء المواطنين :

(من 50,000 الى 100,000 ) ريال سعودي أو ما يعادلها، للمواطنين ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي يجب ان تكون الهوية سارية الصلاحية ويتم تعريف مواطني دول مجل التعاون من خلال جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية الصادرة من بلده.

4/- عمليات تبديل العملة للعملاء المواطنين :

) أكثر من 100,000 ريال سعودي أو ما يعادلها، والأجانب أكثر  من 50,000 ريال سعودي أو ما يعادلها(  لأصحاب الدخل المرتفع، يجب ان تكون الهوية سارية الصلاحية مع احضار مستند قسيمة سحب الملبغ من البنك او كشف حساب بنكي.

5/- يسمح بتنفيذ عمليات تبديل العملة للعملاء الاعتباريين بدون حدود مالية :

من خلال فتح حساب عضوية واحضار الوثائق التالية:

1/- خطاب مصدق بطلب فتح حساب عضوية.

2/- نسخة من وثائق الصفة الاعتبارية سارية المفعول ومطابقتها مع الوثائق الاصلية.

3/- تفويض مصدق لمنفذ العمليات ( صاحب الصلاحية ) أو الوكيل بتبديل العملة نيابة عن العميل الاعتباري.